多すぎる？銀行員・信用金庫・信用組合の資格地獄を回避！一覧表とスケジュール｜出世に必要なのはどれ？

金融機関で働くと、資格取得が避けられません。「次々と資格を取るように言われる」「本当に必要なのかわからない」「資格が出世や年収にどう影響するのか知りたい」と悩んでいませんか？

本記事では、銀行・信用金庫・信用組合で求められる資格を整理し、取得の優先度やスケジュールを解説します。不要な資格に時間を割かず、効率よくキャリアアップする方法を確認しましょう。

銀行・信用金庫・信用組合で求められる資格一覧と違い

金融機関では、業務を行うために必要な「必須資格」と、昇進や専門職向けの「推奨資格」があります。

主な資格と必要性

銀行・信用金庫・信用組合の違い

銀行と信用金庫・信用組合では、求められる資格の傾向が異なります。

• 都市銀行・地方銀行は幅広い業務があり、証券外務員やFP資格が必須です。管理職を目指すなら銀行業務検定の取得が重要になります。
• 信用金庫・信用組合は地域密着型の融資が中心のため、法人営業向けに中小企業診断士や税務関連の資格が評価されます。

資格取得スケジュール｜ムダなくキャリアアップする方法

入社1～2年目：必須資格を最優先

入社直後は、証券外務員や保険募集人資格が必須です。取得しないと業務ができないため、まずはこれを最優先にしましょう。

効率的な勉強法

• 証券外務員は過去問を繰り返し解くと効果的です。3週間～1カ月での合格が目指せます。
• 保険募集人資格はテキスト1冊を仕上げれば十分です。

入社3～5年目：昇進・評価につながる資格を選ぶ

業務に慣れたら、昇進や専門職向けの資格を取得するのがおすすめです。銀行業務検定（財務・法務）やFP2級は昇進時に評価されるため、早めに取得しておくと有利になります。

この時期に避けたい失敗

• 業務と関係のない資格を取ると、せっかくの努力が評価されません。
• 難関資格に手を出して挫折するより、実務に直結する資格から着実に取得しましょう。

5年目以降：専門職向け資格で差別化

管理職や専門職を目指すなら、証券アナリストや中小企業診断士などの資格取得を検討するとよいでしょう。ただし、合格には長期間の学習が必要です。

勉強時間の目安

• 証券アナリスト（CMA）：1,000時間以上（1年～1年半）
• 中小企業診断士：800時間以上（1年～2年）

資格は本当に必要？取らないとどうなる？

取得しないとどうなる？デメリット

• 証券外務員がないと投資信託の販売ができず、営業職としての評価が低くなります。
• 銀行業務検定を持っていないと昇進時の評価が不利になります。
• FP2級なしでは資産運用業務で顧客対応が難しくなる可能性があります。

資格が年収・昇進に与える影響

職種別・最適な資格ルート｜あなたに合った資格はどれ？

営業職（個人向け・法人向け）

• 必須：証券外務員、FP2級、保険募集人資格
• 昇進向け：銀行業務検定（財務）、中小企業診断士（法人営業）

融資・審査部門

• 必須：銀行業務検定（財務・税務）
• 昇進向け：中小企業診断士、税理士（法人融資担当なら有利）

資産運用・市場部門

• 必須：証券外務員一種
• 昇進向け：証券アナリスト（CMA）、CFP（国際的に評価される）

まとめ｜資格を厳選してキャリアを加速させよう

金融機関での資格取得は避けられませんが、闇雲に増やすのではなく、自分のキャリアに必要なものを厳選することが重要です。

• 証券外務員・保険募集人資格は必須で、取らないと業務ができません。
• 銀行業務検定・FP2級は昇進時にプラスになるため、キャリアを考えて計画的に取得しましょう。
• 証券アナリスト・中小企業診断士は専門職向けの資格なので、業務に直結する場合のみ取得を検討しましょう。

資格取得の負担を最小限にしながら、キャリアアップにつなげていきましょう。

マコ

証券外務員一種・二種・内部管理責任者資格取得者

XLINE

信用金庫に12年勤務後、IT業界に転職。証券外務員一種・二種、内部管理責任者資格の他にAFPやFP2級技能士なども保有。キャリアアップや転職のご相談はXのDMか公式LINEから。