dodaで転職成功！利用したメリット・デメリットをレビュー【評判は口コミを調査】
マコ
外務員ラボ
【IFA転職失敗する原因】儲からない？辞めたいと後悔しないための注意点を解説
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IFA (独立系ファイナンシャルアドバイザー)への転職は、自由な働き方と高収入が魅力ですが、実際には失敗して後悔する人も少なくありません。
特に「儲からない」「生活が安定しない」「営業がつらい」などの理由で、転職して後悔する人も多いのが現実です。
IFA転職特化で実績多数
この記事では、IFAへの転職を考えている方が失敗しないために必要な情報、失敗の原因とその回避策を詳しく解説します。
タップできる目次
IFA転職失敗の原因とその背景
収入が安定しない
IFAの仕事は基本的にフルコミッション制です。収入は自分の努力次第で変動しますが、最初の数ヶ月は顧客がつかない、収入が安定しないことが多いです。
そのため、安定した収入を得るまでには最低でも6ヶ月以上の猶予期間を持っておくことが重要です。
失敗原因
- 初期に収入が不安定すぎて、生活が困難になる
- 一度焦って他の業界に転職する
対策
- 収入が安定するまでの貯金を準備しておく
- 営業の成果が上がるまでの「予算」を確保する
顧客獲得の難しさ
IFAは独立して顧客を獲得する必要があり、特に最初は自分で顧客を見つけなければならないというプレッシャーが強いです。
他の競合と差別化を図らなければならず、自己ブランディングやマーケティングスキルが欠けていると、顧客獲得に苦労します。
失敗原因
- 顧客がつかず収入が得られない
- 競合との差別化ができていない
対策
- SNS活用やセミナー開催をして、顧客獲得のためのチャネルを広げる
- 紹介制度や口コミを活用して早期に顧客基盤を築く
自由すぎて自己管理ができない
IFAは自営業であるため、自己管理が欠かせません。
自由に働ける反面、時間や業務の管理ができず、仕事が後回しになったり、日々の進捗が滞ることがあります。
失敗原因
- 自由な働き方に慣れすぎて仕事が進まない
- 顧客の信頼を得る前にモチベーションが低下する
対策
- 時間管理術や目標設定を明確にし、毎日のタスクを細かく分ける
- モチベーション維持のためにメンターを見つける
IFA転職で後悔しないための注意点
収入が安定するまでの準備期間を作る
IFAへの転職後、収入が安定するまでには6ヶ月〜1年の時間がかかることがあります。したがって、転職前に貯金を十分に準備し、最低でも半年分の生活費を確保しておくことが必要です。
顧客基盤を作るためのステップを計画的に
最初は、自分で顧客を集めなければならないので、集客方法を事前に計画しておくことが成功への近道です。
SNSやセミナー開催などの手段を使って、少しずつ顧客基盤を築いていく必要があります。
自己管理能力を高めるための習慣づけ
自営業として自己管理能力が求められるため、毎日のタスクを管理し、計画的に動けるようにすることが必要です。
最初は、業務を細かく分けて時間管理を意識的に行うことが大切です。
IFA転職の成功に向けたステップ
資格・知識を活かす
IFAとして成功するためには、資格や金融知識が必須です。資格（FP、証券外務員など）を取得して、顧客に信頼される専門家としての実績を積みましょう。
顧客獲得戦略を練る
顧客基盤を作るためには、営業活動が欠かせません。最初はSNSや紹介制度を活用し、少しずつ顧客を増やしていきましょう。
自己ブランドを構築する
独立して活動するためには、自己ブランドが不可欠です。自分の強みや独自性を打ち出し、他の競合と差別化を図ることが重要です。
まとめ
IFAとして成功するためには、収入が安定するまでの準備、顧客獲得の戦略、そして自己管理能力が重要です。特に、転職前に収入面の準備と営業戦略をしっかり計画しておくことが大切です。
IFA転職特化で実績多数
転職後に後悔しないためには、長期的な視野を持ちつつ、段階的にステップアップすることが必要です。IFAへの転職を成功させるためには、地道な努力と戦略的な計画が求められます。
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信用金庫に12年勤務後、IT業界に転職。証券外務員一種・二種、内部管理責任者資格の他にAFPやFP2級技能士なども保有。今でも金融の勉強は大好き。キャリアアップや転職のご相談はXのDMか公式LINEから。
