ほけんNaviせつやくんの評判は？AIとFPで家計を見直せるサービスを解説

「物価高で家計が苦しい」「保険料を見直したいけど、まず手軽に調べたい」。そんな悩みに、AIとプロのFP（ファイナンシャルプランナー）の両方で応えるのが「ほけんNaviせつやくん」です。

24時間いつでも使えるAI保険相談・節約シミュレーションと、全国対応のFP無料訪問相談を組み合わせた新しい形の相談サービス。保険の見直しだけでなく、新NISAやiDeCoといった資産形成まで、家計まるごと相談できます。相談は無料です。

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金融機関に12年勤務し、FP資格も持つ筆者が、ほけんNaviせつやくんを解説します。

ほけんNaviせつやくんが選ばれる理由3選

「AI×人」のハイブリッドな相談スタイル

ほけんNaviせつやくんの最大の特徴は、AIとプロのFPの両方に相談できる点です。3つの入力だけで24時間365日いつでも回答が得られる「AI保険相談」や、手軽に試せる「節約シミュレーション」といったデジタルツールと、対面でじっくり話せる全国対応のFP無料訪問相談のどちらも選べます。まずAIで気軽に調べて、詳しく相談したくなったらFPに、という使い方ができます。

保険×資産形成のトータル家計サポート

単なる保険の見直し（固定費の削減）にとどまらず、浮いたお金を活用するための新NISAやiDeCoといった資産運用の始め方まで、FPが丁寧にアドバイスしてくれます。守り（保険）と攻め（資産形成）の両面から家計をサポートしてもらえるので、保険料を見直して終わりではなく、その先のお金の増やし方まで相談できます。

豊富な取扱プランと確かな実績

取扱保険会社は約50社、取扱プランは約3,500という豊富な選択肢があります（2025年5月時点）。コンサルティング実績は200万件以上、在籍FPは300名以上。運営元の株式会社フィナンシャル・エージェンシーは、情報セキュリティの国際規格ISO/IEC27001やプライバシーマークを取得しており、安心して相談できる体制が整っています。

ほけんNaviせつやくんの基本情報

保険料の節約、資産運用（新NISA・iDeCo）、生涯収支（ライフプラン）、住宅ローン、教育資金など、お金に関する悩みを幅広く相談できます。AI相談は24時間、FP相談は自宅など希望の場所への訪問に対応しています。

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ほけんNaviせつやくんの見直し事例

ほけんNaviせつやくんで実際に行われた保険の見直し事例を紹介します。なお、これらは一例であり、加入状況や年齢などによって提案内容や節約額は変わります。

60代女性の医療保険の見直し事例では、「保険料が高いので減らしたい」という要望に対し、入院日数の短期化に合わせて入院日額を1万円から5千円に減らし、代わりに入院一時金保障を追加。一部の更新型プランを終身タイプに切り替えた結果、保障を最適化しながら年間で約47,616円の保険料節約につながりました。また70代女性の事例では、遺される家族に葬儀費用の負担をかけたくないという理由から、加入していた通院保障を解約し、死亡保障を追加してニーズに合った保障内容に整理しました。単に安くするだけでなく、必要な保障を見極めて最適化するのが特徴です。

ほけんNaviせつやくんのメリット・デメリット

メリット

• AIとFPの両方に相談できる（手軽さとじっくり相談の両立）
• 24時間いつでもAI相談・節約シミュレーションが使える
• 保険だけでなく新NISA・iDeCoなど資産形成も相談できる
• 約50社・約3,500プランから比較できる
• 全国対応でFPが自宅まで無料訪問してくれる
• 情報セキュリティの国際規格を取得した企業が運営

デメリット・注意点

• 提案内容や節約額は、加入状況や年齢によって個人差がある
• 必ず保険料が安くなることを保証するものではない
• FP訪問相談は一部離島では対応できない場合がある

メリット｜手軽さとじっくり相談を選べる

ほけんNaviせつやくんの強みは、AIの手軽さとFPのじっくり相談を、自分のペースで使い分けられる点です。「いきなり対面はハードルが高い」という人でも、まずAI相談や節約シミュレーションで気軽に現状を把握できます。そのうえで、本格的に見直したくなったらFPに無料で相談できる。保険から資産形成まで家計全体を見てもらえるので、お金の悩みをまとめて解決したい人に向いています。

デメリット｜効果には個人差がある

節約額の事例は紹介されていますが、これはあくまで一例です。今の加入状況や年齢、家族構成によって、提案されるプランや節約できる金額は大きく変わります。誰でも必ず保険料が安くなるわけではなく、場合によっては必要な保障を追加して手厚くする提案になることもあります。まずは無料相談で、自分のケースではどうなるかを確認するのがよいでしょう。

ほけんNaviせつやくんはこんな人におすすめ

• 物価高で家計を見直したい人
• 保険料の節約と資産形成をまとめて相談したい人
• まずAIで手軽に調べてから相談したい人
• 新NISAやiDeCoの始め方を知りたい人
• 結婚・出産・住宅購入などでお金を見直したい30〜40代
• 教育費や老後資金を効率よく準備したい人

ファミリー層・プレファミリー層を中心に、家計全体を見直したい人に向いたサービスです。AIで気軽に始められるので、いきなり対面相談に抵抗がある人にも使いやすくなっています。

ほけんNaviせつやくんの利用の流れ

1. 気軽に試すなら、公式サイトでAI保険相談・節約シミュレーションを利用（オンラインですぐ）
2. FPに相談するなら、電話またはWEBフォームから無料相談を予約
3. 日程・場所を調整し、FPが自宅など希望の場所へ訪問
4. 家計や保険の状況をヒアリングし、最適なプランを提案

AI相談やシミュレーションはオンラインですぐに始められます。FP相談は無料で、納得いくまで相談できます。無理な勧誘はありません。

ほけんNaviせつやくんのよくある質問

相談は本当に無料ですか？

相談は無料です。AI相談・節約シミュレーション・FPへの相談、いずれも無料で利用できます。

どのような人が相談に乗ってくれますか？

全国に300名以上在籍する、経験豊富なプロのFPが、お金や家計の悩みに対応してくれます。

保険以外のお金の相談もできますか？

できます。新NISAやiDeCoなどの資産運用、住宅ローン、教育資金、老後資金など、家計に関する幅広い悩みを相談できます。

契約後のサポートはありますか？

アフターサービスに関するメニューやコンテンツも用意されています。

まとめ｜AIとFPで家計を見直すならほけんNaviせつやくん

ほけんNaviせつやくんは、24時間使えるAI相談と、全国対応のFP無料訪問相談を組み合わせた保険・家計相談サービスです。保険の見直しだけでなく、新NISAやiDeCoといった資産形成まで、家計をトータルでサポートしてもらえます。

約50社・3,500プランから比較でき、コンサル実績200万件以上・FP300名以上と実績も十分。情報セキュリティの国際規格を取得した企業が運営しているので、安心して相談できます。まずAIで手軽に、必要ならFPにじっくり、と使い分けられるのが魅力です。

「家計を見直したい」「保険と資産形成をまとめて相談したい」という人は、まずAI相談や無料のFP相談から始めてみてください。守りと攻めの両面から、家計の最適化を進められます。

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マコ

証券外務員一種・二種・内部管理責任者資格取得者

XLINE

信用金庫に12年勤務後、IT業界に転職。証券外務員一種・二種、内部管理責任者資格の他にやFP2級技能士なども保有。今でも金融の勉強は大好き。