保険ストーリーの評判は？FP資格保有者に保険と資産形成を相談できるサービスを解説

「保険の見直しと一緒に、貯蓄や資産運用のことも相談したい」「FP資格を持つプロにお金の悩みをまとめて相談したい」。そんな人に向いているのが、資産形成・保険の無料相談サービス「保険ストーリー」です。

在籍プランナーが全員FP資格保有者で、保険だけでなく家計の貯蓄や資産運用、ライフプラン設計までトータルで相談できます。10社以上の保険会社から比較でき、何度でも無料。全国どこでも対面で相談できます。

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金融機関に12年勤務し、FP資格も持つ筆者が、保険ストーリーを解説します。

保険ストーリーが選ばれる理由3選

プランナー全員がFP資格保有者

保険ストーリーの最大の特徴は、在籍するプランナーが全員、国家試験であるFP（ファイナンシャル・プランナー）資格の保有者である点です。さらに独自の評価基準でプランナーの品質を管理しています。お金の専門知識を持つプロが対応するため、保険だけでなく家計全体の視点から、質の高いアドバイスを受けられます。

お金の悩みをトータルで相談できる

保険ストーリーは、生命保険・損害保険の新規加入や見直しだけでなく、家計の貯蓄や資産運用、ライフプラン設計まで幅広く相談できます。「不安定な将来に、安心を。」をコンセプトに、保険とお金の悩みをまとめて相談できるのが強みです。保険に加入して終わりではなく、加入後のプランのメンテナンスやアフターフォローも受けられます。

10社以上から比較して選べる

特定の保険会社1社に偏ることなく、担当プランナーの取り扱い状況にもよりますが、10社以上の保険会社の中から相談者に最適なプランを複数見比べて選べます。相談者へのアンケートをもとにFPのスキルを数値化・管理し、抽出した改善点を全プランナーに共有することで、サービス品質の向上に取り組んでいます。

保険ストーリーの基本情報

相談は自宅のほか、都合のよい喫茶店やファミリーレストランでも可能です。ただし、落ち着いて話せる環境を保つため、雑音の多いファストフード店やフードコートでの面談はできません。

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保険ストーリーの口コミ・評判

保険ストーリーの利用者からは、親身な対応と幅広い相談への評価が寄せられています。

30代の女性は「対応が良く親身に相談に乗ってもらえた。保険のことはよく分からなかったが、相談したことで理解が深まり、自分に適切な保険を選べた」と話しています。40代の男性会社員は「今の保険が本当に適切なのか不安だったが、親身に話を聞いてもらい、結果的により自分に合った保険を契約できた」と述べています。また20代の女性会社員は「資産運用や貯蓄の不安から相談したが、保険だけでなくライフプラン設計についても勉強になった」と、お金全般の相談ができる点を評価しています。

保険ストーリーのメリット・デメリット

メリット

• プランナー全員がFP資格保有で対応品質が高い
• 保険だけでなく貯蓄・資産運用・ライフプランも相談できる
• 10社以上から比較して選べる
• 加入後のアフターフォローがある
• 自宅や喫茶店など希望の場所で相談できる（全国対応）
• 何度でも無料・必ず契約する必要はない

デメリット・注意点

• 既往症・入院中・治療中などの状況によっては相談できない場合がある
• 地域・日程・職業・相談内容によってはサービスを提供できないことがある
• ファストフード店やフードコートでの面談はできない

メリット｜保険とお金の悩みをFPにまとめて相談できる

保険ストーリーの強みは、FP資格を持つプロに、保険とお金の悩みをまとめて相談できる点です。保険の見直しだけでなく、貯蓄や資産運用、将来のライフプランまで一緒に考えてもらえます。保険を家計全体の中で位置づけて考えられるので、保険料の最適化と資産形成を同時に進めたい人に向いています。10社以上から比較できるため、特定の会社に偏らない提案を受けられます。

デメリット｜状況によっては相談できない場合がある

既往症がある場合や入院中・治療中の場合、また住んでいる地域や日程、職業、相談内容によっては、サービスを提供できないことがあります。保険会社や同業他社に勤めている人、保険相談を目的としない人の申し込みも受け付けていません。申し込み前に、自分が対象になるかを確認しておくとよいでしょう。相談場所も、落ち着いて話せる環境が求められる点に注意が必要です。

保険ストーリーはこんな人におすすめ

• 保険の見直しと一緒に資産運用や貯蓄も相談したい人
• FP資格を持つプロにお金の悩みをまとめて相談したい人
• 結婚・出産・就職などの転機で保険を検討したい人
• 今の保険が自分に合っているか不安な人
• 複数社を比較して保険を選びたい人
• ライフプラン設計から相談したい人

特に、保険と資産形成をセットで考えたい人や、家計全体を見直したい人に向いたサービスです。必ず契約する必要はないので、まずは現状を相談するところから始められます。

保険ストーリーの相談の流れ

1. 公式サイトの専用フォームから相談予約
2. プランナーと現状分析・アドバイス
3. 現状に沿った最適なプランの提案（10社以上から複数を比較検討）

予約時に、相談目的（更新・結婚・出産・住宅購入・保険料の軽減・資産運用など）を選べます。提案を受けても、必ず契約しなければいけないわけではありません。複数社を見比べながらじっくり検討できます。

保険ストーリーのよくある質問

相談したら必ず契約しなければいけませんか？

必ず契約しなければいけないということはありません。納得したうえで検討できます。

なぜ相談が無料なのですか？

提携するパートナー保険コンサルタントや代理店から手数料を受け取る仕組みで運営されているため、相談者から料金をもらう必要がありません。

紹介される保険会社は1社だけですか？

いいえ。担当プランナーの取り扱い状況にもよりますが、10社以上の保険会社の中から複数社を見比べて選べます。

面談はどこで行いますか？

基本的には自宅、または都合のよい喫茶店やファミリーレストランです。雑音の多いファストフード店やフードコートでの面談はできません。

まとめ｜保険と資産形成をまとめて相談するなら保険ストーリー

保険ストーリーは、FP資格を持つプランナーに保険とお金の悩みをまとめて相談できる無料サービスです。保険の見直し・新規加入だけでなく、貯蓄や資産運用、ライフプラン設計まで、家計全体の視点からアドバイスを受けられます。

10社以上から比較でき、加入後のアフターフォローも充実。自宅や喫茶店など希望の場所で、何度でも無料で相談できます。必ず契約する必要はないので、気軽に現状を相談できます。

「保険と資産形成をまとめて考えたい」「FPに家計を相談したい」という人は、まず無料相談から始めてみてください。お金の専門家と一緒に、将来の安心を設計する第一歩になります。

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マコ

証券外務員一種・二種・内部管理責任者資格取得者

XLINE

信用金庫に12年勤務後、IT業界に転職。証券外務員一種・二種、内部管理責任者資格の他にやFP2級技能士なども保有。今でも金融の勉強は大好き。